ファクタリングは、融資でもビジネスローンでもない

返済不要の資金調達方法です。

 

ファクタリングは、愛知県の企業さま、個人事業主さまが保有する売掛債権・売掛金を活用して資金化ができます。

愛知県の企業さまが保有する優良債権をファクタリング会社が完全に買取ることによって、将来売掛先企業から入金予定だった売掛金を最短即日で資金化できるのです。

 

担保にするわけではなく、売買契約になるため利子や利息の概念はありません。

また、2社間ファクタリングは取引先企業へ知られることはなく、愛知県の利用者企業さまとファクタリング会社間のみでやりとりが行われます。ファクタリング会社から取引先企業へ連絡することは一切ありません。

愛知県の利用者企業さまの信用情報にも今後の取引にも影響がないためファクタリング取引の中でも、2社間ファクタリングは最も利用されています。

 

2社間ファクタリングの一般的な流れとしては、契約締結後、ファクタリング会社に手数料を差し引いた売掛金額を前払いしてもらい、期日通りに取引先企業から売掛金の支払いを受けたら、愛知県の利用者企業さまはそれをファクタリング会社に支払うというものです。

売掛金を前払いしてもらい、その後に取引先企業が不渡りを起こし売掛金回収ができなかったとしても、愛知県の利用者企業さまはファクタリング会社へ返金する必要はありません。(償還請求権なしの場合)

つまりファクタリングを利用することで、愛知県の利用者企業さまは最短即日の資金調達のほかに売掛金回収リスクもファクタリング会社に移転できるのです。

 

lgi01a201311200300


 

愛知県の企業さま、経営者さまがファクタリングを実行するためには、ファクタリング会社による審査を通過しなければなりません。

銀行融資を受けるために必要な多く開示書類などは不要で、ファクタリング会社独自の審査項目・内容になっています。そのためスピード審査が可能となり、審査結果も最短即日で受けられます。

またファクタリングという取引の性質上、売掛先である取引先企業の信用度が重要視される傾向にあります。
売掛金回収ができないことには、ファクタリング会社にとって利益どころかマイナスにしかならないからです。

 

そのため愛知県の利用者企業さまが、税金滞納中だったり、債務超過、銀行ブラックのような状況下であっても、取引先が優良企業であれば、銀行の審査には通らなくても、ファクタリング会社の審査は通過できる可能性があるのです。

 

当サイトで紹介しているファクタリング会社への問い合わせでも、多くの企業さまがそのような悩みを抱えて相談されます。実際に同様の状況下にあった全国の企業さまでも成約できています。

前述で、取引先企業の信用情報が重要視されると述べましたが、愛知県の利用者企業さまの審査が疎かにあれるわけでは決してありません。

ファクタリング会社は愛知県の利用者企業さまが、二重譲渡(他社のファクタリング会社とも契約して売掛金を前払いしてもらう等)や取引先企業から回収した売掛金を使いこんでしまうなどもリスクも抱えることになるのできちんと審査されます。
また愛知県の利用者企業さまがこのような契約違反を行った場合は法的措置をとられます。

 

ファクタリングは、利用者企業さまとファクタリング会社の信頼関係の上で成立するものと言えます。

 

ファクタリングは事業資金・運転資金として、銀行融資を受けられるまでのつなぎ資金としても有効な資金調達術です。

銀行融資、ビジネスローン以外の資金調達方法の1つとして利用者が増えているのです。

中小企業 事業資金 資金調達 銀行融資 ビジネスローン ファクタリング

 


愛知県ファクタリング事例

 

愛知県と言えば、『トヨタ自動車』。世界的認知度もあり、家電製品が厳しい現代日本の産業を支えているのは「車」だと言われているほどです。

味噌カツやういろう、きしめん、ひつまぶしなど、長い間地元の人々に愛されてきた食文化も、訪れる人々を魅了していますよね。
名古屋城や野球球団もあるので、この地域に住んでいる方も観光で訪れる方もいろんな愛知県の姿が楽しめます。

愛知県ファクタリング

当サイトが紹介しているファクタリング会社は、全国対応はもちろん出張対応で企業まで赴いてくれる会社です!

愛知県の名古屋市、岡崎市、豊田市以外の企業さまでも資金繰りにお困りの経営者の方も多いと思います。

赤字決算や税金未納などで、すでに銀行融資を断られていたりして他の資金調達方法を探していらっしゃる方もいるでしょう。
そのような状況下でも利用できるのがファクタリングという資金調達術です。

ファクタリングなら安定した売掛金があれば、即日資金化も可能になります。

愛知県にももちろんファクタリング会社は存在しますが、まだまだ浸透していないためそのファクタリング会社の評判などについての情報が入らず躊躇してしまいますよね。
取引するにあたり、ヒアリング・面談はほとんどのファクタリング会社で必須です。

ファクタリングをお願いするたびに来店しなければならない・・・。

 

そんな忙しい経営者の方の時間を頂くことなく、出張対応で解決してくれるファクタリング会社を当サイトで紹介しています!
愛知県全域が対象です。

 

↓ ファクタリング利用者の声①愛知 ↓

営業拡大したい!現金資金がほしい!

(愛知県豊田市/部品製造会社)

まだ起ち上げたばかりの2年足らずの会社ですが、営業基盤は安定しており、「これからさらに営業拡大したい」と思っていても、業歴が浅いために銀行融資が下りずに資金繰りにはいまだ苦戦していました。

資金調達方法が融資以外で自社に合うものがないか検討しているときに、ファクタリングという方法が思い浮かびました。
以前から知ってはいましたが、債権譲渡となると取引先にどう思われるかが1番先に頭をよぎるので検討したこともありませんでした。しかし近年では債権流動化を勧める動きもあって、取引先である企業が債権譲渡への偏見と言ったらあれですが、そういうものがなくなりつつあるようですね。

自社は3社間ファクタリングで資金調達に成功しました。現金資金が調達できたおかげで、新たな営業先での受注に応えられそうです。
また新たな設備投資も検討しているところなので、ファクタリングで資金調達しようと思っています。

 

↓ ファクタリング利用者の声②愛知 ↓

名古屋のファクタリングに断られてしまい・・・

(愛知県豊橋市/取付工事会社)

名古屋のファクタリング会社に利用申し込みをしたところ、審査の結果断られてしまいました。理由を尋ねると、年商が足りないことなどを挙げられました。「他のファクタリング会社でもこのくらいの年商ではファクタリングできないのか」と尋ねると、それぞれの基準を設けているから分からないと言われました。

銀行融資はお願いしているところですが、まだおりそうにないのでファクタリングくらいしか300万の資金を調達できる方法がなかったので、他のファクタリング会社にあたってみる他ありませんでした。そしてうちの年商でも大丈夫だと手を差し伸べてくれたのがジャパンファクターさんでした。問いあわせしてすぐに仮審査をしてくれて、担当者の方が上と掛け合ってくれたようで契約可能と言われました。

しかし、福岡まで契約に行く時間も確保できないことがわかり、そのように申告すると、「そのような場合は出張対応をしているので大丈夫ですよ」と自社まで足を運んでもらう対応までしてくれました。担当者の方には直接お礼を言いたかったのでお会いできて本当に良かったです。次に契約するときには、必ず私が時間を作って伺いたいと思っています。

 

↓ ファクタリング利用者の声③愛知 ↓

現在、ファクタリング利用中でしたが資金が足りず相談

(愛知県名古屋市/部品製造業)

すでにファクタリングでの資金調達を導入しています。もう2年ほど繰り返し利用しています。
ファクタリングで資金調達ができるようになったおかげで受注量も増やすことができました。売上もあがっていますが、仕事が増えてきたと同時に先出しの費用や人件費も増えています。
先月はお世話になっているファクタリング会社で300万の資金調達しかできなかったので、別の取引先の売掛金でファクタリングしてもらえないかジャパンファクターさんに相談しました。
ホームページから申込みしてすぐ担当者から電話がかかってきたので現状を説明して相談にのって頂きました。

結果的には断られてしまいました。
別のファクタリング会社を利用中のため難しいという返答でした。
しかし乗り換えであれば契約は可能ということ、手数料も現在利用しているファクタリング会社よりも低いということが相談してわかったので、現在のファクタリングの決済を完了したら再度ジャパンファクターさんに相談する予定です。


 

税金滞納・赤字決算・融資を受けられない・業績悪化などで資金調達にお困りの愛知県の企業の方にもおすすめのファクタリング会社です ↓