「借りない」「融資じゃない」資金調達方法

 

ファクタリングとは、企業が保有する売掛金債権をファクターに譲渡する(買取ってもらう)ことによって資金化できる方法の一種です。

一般的に売掛金の入金サイトはおよそ1ヶ月~3ヶ月が最も多く、活用可能な資金となるまでに時間がかかりますが、ファクタリングサービスを利用することにより、早期の資金調達を行うことができるというものです。

簡潔に言い換えると、ファクタリング会社に手数料を払って資金化の時間短縮を図るような方法です。

 

ファクタリングの種類

 

【2社間ファクタリング】

全国版ファクタリング・2社間取引 

取引が2社間で行われるため取引先の合意・通知が不必要。

資金調達にかかる時間が最短即日である。 

 

2社間ファクタリングの最大のメリットは、取引先に知られることなく売掛金を早期資金化することができ、それゆえ最短で即日入金してもらえるという点。
取引先への通知や承諾を得る作業が省けるために可能になる。取引先に知られずに済むということは、①資金繰りが悪化していることを知られずに済む ②不信感を抱かれずに済む などが挙げられる。

2社間ファクタリングの流れを動画で分かりやすく解説しています。↓

注※音楽が流れます。 

 

全国版・点線・ファクタリング・図解・簡単

 

【3社間ファクタリング】

全国版ファクタリング・3社間

取引が3社間で行われるため、債務者側の同意・通知が必要な取引。

ファクタリング会社が代金回収も担う。

 

3社間ファクタリングの最大のメリットは、売掛金を早期資金化でき、売掛代金回収業務をファクタリング会社が担ってくれるため軽減できるという点。且つ、償還請求権なしで、売掛先が倒産などで回収不能になった場合でも返済する必要はない。

 

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【保証ファクタリング】

全国版・保証ファクタリング 図

 ファクタリング会社が売掛債権などに対して、買取ではなく保証する制度。

債務者である取引先の倒産などで回収不能になった際などに有効な保険的な役割をもつ取引。 

 

保証ファクタリングの最大のメリットは、売掛先が倒産したり、不渡りを起こすかもしれないような場合などで売掛金回収に不安があるときにもファクタリング会社が保証限度額を保証してくれる点。注意すべきは全額保証というわけにはいかず、ファクタリング会社が売掛先企業、売掛債権の質を査定した結果をもとに保証限度額を提示してくること。

 

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【診療報酬債権ファクタリング】

全国版・診療報酬債権ファクタリング・図解・わかりやすい

医療機関・介護施設・調剤薬局が保有する診療報酬債権によるファクタリング取引。

  

診療報酬債権ファクタリングの最大のメリットは、売掛先が国保・社保という機関になるため代金回収リスクが低いことから、ファクタリング会社が契約してくれやすく、さらにはファクタリング手数料も低く設定されやすい傾向にある点。

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月末は大変混み合いますのでファクタリングのお問い合わせはお早めに!